2017年1月5日 星期四

如何解讀 兆豐銀行事件的後續趨勢

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國銀在紐約分行遭到裁罰高達57億台幣,也罰出了國銀對新業務推廣的疑慮。FATF成立以來,各國反洗錢和反資恐(AML/CFT)的規定已經逐漸一致,從一本國際規定的手冊就能夠大致勾勒出台灣未來的法規走向。依此來看,銀行勢必要指派專業人員追蹤FATF要求以及營業地區的法規,加強相關專業知識訓練,以期在業務推廣和風險管理上取得平衡。

台灣為了2018年即將到來的第3輪評鑑,並受到裁罰事件影響,法規和監理都會加速接軌「打擊清洗黑錢財務行動特別組織」 FATF40項建議及9項特別建議。由現行法律比較FATF規定觀之,預計除金融機構監理外,包含會計師、律師、不動產從業人員及價值移轉業(電子支付)都需要留意最新的修法動態。若台灣在評鑑中的評價過低,又未能即時提出政策改進措施並加以執行,恐影響國人在海外銀行往來的權利,也增加我國交易遭到加強審查的可能,增加交易成本,因此政府必定會重視此次評鑑並做出相對的因應。

以境外公司產業而言,註冊代理人(Registered Agent)依法皆需配合反洗錢和反資恐措施,包含使用World Check針對高風險名單進行查核和回報。荷盛在台灣同業中較早配合導入和落實客戶身分核實和風險評估,按FATF 2012年建議以系統持續監控、記錄相關交易風險,以符合境外相關法令之規定。荷盛秉持維護正規投資者的權益並減少客戶負擔的服務原則,已行之有年。

無論是金融機構從業人員或一般操作者,若對於境外公司文件或合規檢核有疑問,皆可洽詢荷盛,我們專業人員必定竭誠為您服務。


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